Ahorras mes a mes, pero sientes que tu dinero no crece y cada vez alcanza para menos. ¿Dónde puedo invertir? Los fondos de inversión en Colombia son una opción para hacer que tu dinero trabaje por ti sin necesidad de ser un experto en finanzas.

En este artículo descubrirás cómo funcionan, cuáles son los mejores y qué debes considerar antes de invertir.

Mejores fondos de inversión en Colombia [7 Ejemplos]​

¿Qué es un fondo de inversión?

Imagina que tú y un grupo de amigos quieren invertir en diferentes oportunidades, pero no tienen suficiente dinero para hacerlo por separado. 

En lugar de invertir cada uno por su cuenta, deciden juntar su capital y contratar a un experto que administre el dinero, seleccionando las mejores opciones para generar ganancias. Así funcionan los fondos de inversión colectiva.

Un fondo de inversión colectivo reúne el dinero de múltiples personas y lo coloca en distintos activos, como acciones, bonos o bienes raíces. 

Estos fondos son administrados por profesionales que buscan equilibrar rentabilidad y riesgo, permitiendo que los inversionistas obtengan ganancias sin necesidad de tomar decisiones complejas.

¿Cómo funciona un fondo de inversión?

El mecanismo es sencillo:

1. Los inversionistas aportan dinero al fondo, obteniendo participaciones proporcionales a su inversión.

2. Los gestores del fondo analizan el mercado y distribuyen el capital en diferentes activos financieros.

3. Los activos generan rendimientos (o pérdidas) según las condiciones del mercado.

4. Los inversionistas pueden retirar su dinero cuando lo necesiten, dependiendo de las condiciones del fondo.

La gran ventaja es que este tipo de inversión permite acceder a mercados que de otra forma serían inaccesibles para la mayoría, ofreciendo diversificación y una gestión profesional.

7 Fondos de Inversión en Colombia [Rendimiento]

Si te preguntas dónde invertir en Colombia, aquí te presentamos algunos ejemplos de fondos de inversión que han mostrado buenos resultados en 2024.

1. Itaú – Acciones Colombia

• Perfil de riesgo: Alto

• Rentabilidad 2024: 24,46%

• Plazo mínimo: A la vista

• Mínimo de apertura: 500.000 COP

• Más información aquí. 

2. Alianza – Acciones Colombia

• Perfil de riesgo: Alto

• Rentabilidad 2024: 23,22%

• Plazo mínimo: 30 días

• Mínimo de apertura: 10.000 COP

• Más información aquí. 

3. Corficolombiana – Acciones Plus

• Perfil de riesgo: Alto

• Rentabilidad 2024: 20,37%

• Plazo mínimo: 30 días

• Mínimo de apertura: 200.000 COP

• Más información aquí. 

4. Bancolombia – Renta Variable Colombia

• Perfil de riesgo: Alto

• Rentabilidad 2024: 25,32%

• Plazo mínimo: –

• Mínimo de apertura: –

• Más información aquí. 

5. Tyba – Acciones Colombia

• Perfil de riesgo: Alto

• Rentabilidad 2024: 30,89%

• Plazo mínimo: A la vista

• Mínimo de apertura: 5.000 COP

• Más información aquí. 

6. Davivienda – Seguridad Bolívar

• Perfil de riesgo: Alto

• Rentabilidad 2024: 19,69%

• Plazo mínimo: A la vista

• Mínimo de apertura: 1.000.000 COP

• Más información aquí. 

7. Bancolombia – Renta Acciones

• Perfil de riesgo: Alto

• Rentabilidad 2024: 6,68%

• Plazo mínimo: –

• Mínimo de apertura: –

• Más información aquí. 

Tipos de fondos de inversión

No todos los fondos de inversión son iguales. Dependiendo de tu perfil de riesgo y objetivos, puedes elegir entre distintas opciones:

Fondos de renta fija

Estos fondos invierten en bonos y otros instrumentos de deuda, lo que los hace más estables y con menor riesgo. Son ideales para quienes buscan seguridad antes que grandes rendimientos.

Fondos de renta variable

Aquí el capital se invierte en acciones de empresas, lo que implica mayor riesgo, pero también la posibilidad de mayores ganancias.

Fondos mixtos

Combinan renta fija y renta variable, ofreciendo un equilibrio entre riesgo y rentabilidad.

Fondos de materias primas

Permiten invertir en recursos como el oro, el petróleo o los metales, lo que puede ser una buena opción en tiempos de inflación.

Fondos en instrumentos de deuda

Invertidos en bonos y préstamos, suelen ser utilizados por inversionistas conservadores que buscan estabilidad.

Fondos indexados

Buscan replicar el comportamiento de un índice bursátil, como el S&P 500. Son una alternativa de bajo costo para quienes quieren diversificar sin depender de un gestor activo.

Ventajas de los fondos de inversión

Imagina que estás cansado de ver cómo el dinero que con tanto esfuerzo ahorras en tu cuenta bancaria apenas crece. 

Un día, un amigo te cuenta que empezó a invertir en fondos de inversión y ahora su dinero está trabajando por él, generando rendimientos sin que tenga que estar pendiente todos los días de los mercados.

Los fondos de inversión ofrecen esta gran ventaja: permiten que cualquiera pueda hacer crecer su capital con una estrategia bien planificada. 

No necesitas ser un experto en finanzas ni pasar horas analizando la bolsa, porque hay gestores profesionales que se encargan de tomar las mejores decisiones por ti.

• Diversificación: En lugar de apostar todo a una sola inversión, los fondos distribuyen tu dinero en varios activos, reduciendo el impacto si uno de ellos tiene un mal desempeño.

• Gestión profesional: Un equipo de expertos analiza el mercado y toma decisiones para optimizar el rendimiento del fondo.

• Accesibilidad: Puedes empezar con montos bajos, lo que te permite entrar al mundo de las inversiones sin necesidad de grandes sumas.

• Liquidez: En la mayoría de los casos, puedes retirar tu dinero fácilmente cuando lo necesites.

• Optimización de costos: Al invertir en conjunto con otros participantes, los costos de administración son menores que si invirtieras por cuenta propia.

Los fondos de inversión pueden ser la clave para que tu dinero no se quede estancado y empiece a crecer con el tiempo.

Riesgos de los fondos de inversión

No todo es color de rosa en el mundo de las inversiones. 

Imagina que decides invertir en un fondo esperando obtener buenos rendimientos, pero un mes después, ves que el saldo ha bajado en lugar de subir. 

La primera reacción es el pánico: ¿perderé mi dinero?

Este es uno de los riesgos que hay que aceptar al invertir. Así como hay meses de ganancias, también pueden haber momentos en los que el mercado no se comporte como esperabas. 

Lo importante es entender que las inversiones funcionan mejor a largo plazo y que la paciencia suele ser clave para obtener buenos resultados.

Probabilidad de pérdida de capital

Los mercados financieros pueden ser volátiles. 

Aunque los gestores de los fondos hacen su mejor trabajo para maximizar las ganancias, siempre existe la posibilidad de que ocurra una devaluación que perjudique tus inversiones.

Ganancias limitadas

Si bien la diversificación protege de grandes pérdidas, también puede frenar el potencial de crecimiento. Si una acción en la que invertiste sube enormemente, su impacto en el fondo será menor debido a la distribución de capital en varios activos.

Invertir siempre implica cierto nivel de riesgo, pero con una estrategia bien definida y conocimiento de tu tolerancia al riesgo, puedes aprovechar los beneficios de los fondos de inversión sin dejarte llevar por el miedo.

Consejos para invertir en fondos de inversión

Si quieres empezar a invertir, ten en cuenta estos puntos:

• Define tu objetivo: ¿Buscas ahorrar para tu retiro, comprar una casa o generar ingresos pasivos?

• Conoce tu tolerancia al riesgo: No todos los fondos son adecuados para todos los perfiles.

• Diversifica: No pongas todo tu dinero en un solo fondo.

• Investiga las comisiones: Algunos fondos cobran tarifas que pueden afectar tu rentabilidad.

• Consulta con expertos: Un asesor financiero puede ayudarte a tomar mejores decisiones.

Conclusión

Invertir en fondos de inversión en Colombia puede ser una excelente manera de hacer crecer tu dinero sin necesidad de ser un experto en finanzas. 

También puedes comprar dólares para refugiar tus ahorros en una moneda fuerte. 

Si buscas una alternativa para diversificar tu capital, considera opciones como DolarApp, que te permite gestionar dólares digitales con una tasa de cambio competitiva y sin costos ocultos. 

Porque en el mundo de las inversiones, cada decisión cuenta.

Antes de elegir uno de los fondos de inversión en Colombia, analiza bien tus opciones, define tu estrategia y haz que tu dinero trabaje para ti.