Trabajar como autónomo en plataformas globales como Fiverr puede ser una excelente forma de desarrollar tu carrera profesional y de ganar dinero. Sin embargo, no muchos freelancers saben cómo cumplir con sus obligaciones fiscales ni cómo realizar una factura de Fiverr México.

Por eso, hoy te decimos qué impuestos paga un freelance en México, cómo declararlos y hasta los gastos que puedes deducir. Toma nota de lo que viene y que el SAT no te agarre en fuera de juego.

Freelancer en Fiverr México: Así debes declarar tus impuestos

¿Cómo freelancer, tengo que registrarme en el SAT?

Sí, toda persona que obtenga ingresos siendo residente en México, debe registrarse en el Servicio de Administración Tributaria (SAT). Esto incluye a los freelancers como tú, ya que recibes pagos por prestar tus servicios de forma independiente.

Esta es una responsabilidad legal que, además, contribuye con la formalización de tu actividad profesional. De igual forma, es lo que te permitirá emitir Fiverr factura México y estar en regla con la legislación tributaria vigente.

Deberás tributar bajo el régimen de Servicios Profesionales (Honorarios). 

¿Cómo inscribirme en el SAT siendo Freelance?

Si quieres encontrar trabajo usando Indeed o ya tienes y estás registrado en una plataforma online, debes registrarte ante el SAT como independiente. Y aunque tienes la opción de hacerlo vía online, es preferible que lo hagas presencial.

Los pasos te los presentamos a continuación:

1. Lo primero que debes hacer es pedir una cita para darte alta como persona física. 

2. Una vez te toque presentarte a dicha cita, tendrás que llevar tu documento de identidad con su respectiva fotografía y un comprobante de domicilio.

3. Lo siguiente sería solicitar la e.firma y contraseña, la cual te servirá para hacer tus trámites online en el SAT.

Esta petición la puedes realizar el ese mismo día, solo debes tener a la mano original y copia de tu identificación, correo electrónico y un dispositivo USB. 

¿Cómo facturar a mis clientes de Fiverr?

A pesar de que Fiverr es seguro para los miles de freelancers que ofrecen sus servicios en él, no admite la emisión de facturas desde su plataforma. 

Pero no te preocupes, si necesitas una Fiverr factura México para sus registros fiscales, puedes generar una factura dirigida a la plataforma. Solo debes indicar los ingresos obtenidos por tus servicios y así declarar ante las autoridades tus actividades económicas.

De este modo, podrás generar facturas válidas a tus clientes con tu Registro Federal de Contribuyentes (RFC) personal. Siempre que cumplas con las obligaciones fiscales correspondientes. 

En este caso, debes pactar con el cliente fuera de la plataforma y seguir los siguientes pasos:

1. Obtener el RFC. Si aún no lo tienes, solicita tu RFC en el SAT, ya sea de forma online o presencial en una de sus oficinas.

2. Declarar tus ingresos. Aparte de registrarte como contribuyente, tienes que reportar las ganancias obtenidas en Fiverr.

3. Generar facturas. Una vez tengas tu RFC personal, podrás emitir una Fiverr factura México para tus clientes. Solo debes asegurarte de que los datos fiscales estén correctos, desde el monto hasta los impuestos aplicables según corresponda.

Por último, haz tus declaraciones fiscales de la forma adecuada para evitar inconvenientes.

¿Por qué debo facturar siendo Freelancer?

Las razones son varias.

En primer lugar, porque es la forma en que cumples con tus obligaciones legales en el país y evitas sanciones. Además, esto te otorga credibilidad, lo que te permite captar la atención de más clientes, ya sea que uses Fiverr para ganar dinero desde casa o no.

Facturar siendo freelancer también facilita el acceso a beneficios fiscales, como la deducción de gastos asociados con tu actividad profesional, por ejemplo.

Finalmente, porque posibilita un control financiero más adecuado y gestionarás mejor tus ingresos y gastos.

En resumidas cuentas, facturar es una obligación en México y una práctica que favorece tu profesionalismo y estabilidad financiera.

¿Qué impuestos debo pagar siendo autónomo?

¿Si soy freelance debo pagar impuestos?

Sí, en efecto.

Si te inscribiste ante el SAT bajo un régimen fiscal, tienes el deber de pagar impuestos.

¿Qué impuestos paga un freelancer en México?

Los mismos que resto de contribuyentes:

• Impuesto al Valor Agregado (IVA). Equivale a una tasa del 16% en el centro del país y un 8% en los estados fronterizos.

• Impuesto sobre la renta (ISR). Se calcula sobre tus ingresos netos, es decir, tus ganancias brutas menos las deducciones autorizadas. 

Ahora, para personas físicas con una actividad empresarial, la tasa del ISR suele variar entre el 1.92% y el 35%. Sin embargo, con el RESICO, estas serían mucho más bajas, fluctuando entre el 1% y el 2.5%, según tus ingresos anuales.

¿Cómo presentar la declaración mensual y anual en el SAT?

La declaración mensual debe realizarse antes de los 17 de cada mes. Hablamos de un  trámite que te permite calcular cuánto pagarás en total por el IVA y el ISR.

El proceso es de la siguiente manera:

1. Ve al portal del SAT en declaraciones y haz clic en iniciar.

2. Ingresa con tu RFC, e.firma y contraseña.

3. Llena el formulario con toda la información solicitada.

4. Envía la declaración para obtener un aviso recibo o una línea de captura

En el caso de la declaración anual, se presenta antes del 30 de abril del próximo año fiscal. Aquí se declaran tanto tus ingresos como tus ingresos, así como las retenciones y deducciones por concepto del ISR.

El proceso es similar al anterior:

1. Accede al SAT, ingresa a las declaraciones anuales e inicia. 

2. Indica tu RFC, e.firma y contraseña.

3. Completa el formulario con los datos requeridos

4. Firma y envía la declaración.

5. Espera un aviso de confirmación y el acuse de recibo.

Si optaste por parcialidades, recibirás los formatos con las líneas de captura correspondientes.

¿Qué gastos puedo deducir como Freelancer al pagar impuestos?

Cuando se trata de Fiverr impuesto México, puedes deducir diversos gastos relacionados con tu actividad profesional.

Entre ellos se incluyen:

• Equipo y tecnología. Desde computadoras y software hasta otros equipos necesarios para tu trabajo.

• Materiales y suministros: Impresoras, papelería y otros suministros.

• Parte proporcional de renta. Como servicios (luz, agua, internet) y mantenimiento.

• Transporte. En caso de que debas desplazarte por cuestiones laborales.

• Capacitación. Cursos, talleres e incluso materiales educativos.

Deducir estos gastos reduce tu base imponible, lo que, a su vez, baja la carga tributaria. 

Esto te permite optimizar tus finanzas, al igual que DolarApp, quien te permite aprovechar las mejores tasas de cambio y evitar pérdidas por fluctuaciones cambiarias.

Entonces, si resides en México y eres autónomo, tienes la obligación de pagar tus impuestos y declararlos ante el SAT bajo el régimen de Servicios Profesionales. 

Y si quieres una  factura Fiverr México, solo debes seguir los pasos presentados en este post.